Причины экономических кризисов и превращения США в мировой финансовый центр

В Мире14 июня
комментарии
старший аналитический обозреватель «MFX Broker»

Причины экономических кризисов | © pfact.ru

В Вашингтоне расположена штаб-квартира крупнейшей финансовой организации планеты — Международного Валютного Фонда. Центры крупнейших транснациональных корпораций тоже находятся в Америке.

Любые изменения и колебания, происходящие в  США, отражаются на мировой экономике. Но как случилось так, что Америка заняла лидирующие позиции на международной финансовой арене? Каковы последствия экономического кризиса и его причины? На эти и другие вопросы нам ответил Роберт Новак — старший аналитический обозреватель MFX Broker.                              

1. Когда и при каких обстоятельствах США стали мировым финансовым центром? Почему другие страны не могли претендовать на эту роль?

—  Все началось в начале ХХ века, когда Соединенные Штаты перешли к построению экономики на основе золотого стандарта. Ученые-экономисты считают, что экономические системы такого типа менее подвержены инфляции, чем другие, и более стабильны. В 1913 году была создана Федеральная резервная система, регулирующая работу и осуществляющая контроль над коммерческими банками страны. Также ФРС стала выполнять функцию Центрального банка. За 20 лет большая часть золотого запаса США (75%) сосредоточилась в резервных банках ФРС. Однако «экономика золотого стандарта» не оправдала своих ожиданий, что неудивительно — ее время пришлось на самые острые годы Великой депрессии. Все золото ФРС было переведено в американское казначейство.

В годы войны основным направлением экономики США стала борьба с инфляцией, которая по сей день осталась главной проблемой финансовой системы Америки. Но несмотря на все неприятные экономические ситуации, происходящие в то время, к 1945 году под контролем США находилось 80% международного золотого запаса. Именно тогда американский доллар стал основой мировой валютной системы.

Единственным государством в те годы, способным побороться с Америкой на финансовой арене, был Советский Союз. Но социал-демократическая идеология и тоталитарный политический режим подразумевали наличие командной экономической системы, и к тому же Сталиным велась политика автаркии — экономического режима самообеспечения страны, при котором минимизируется внешний товарный оборот. Поэтому СССР не мог стать достойным и, по сути, единственным конкурентом для Америки. 

2. Был ли период, когда такой расклад сил в мировой экономике приносил пользу и рост мирового ВВП?

— Да, поскольку в свое время Америка стала мировым лидером по импортным закупкам, тем самым повышая объем производства стран-экспортеров. После проведения ряда реформ и выравнивания экономического положения сами Штаты стали производить наибольшее количество товара практически во всех промышленных сферах. Так, на 2000 год доля США в мировом ВВП составила 31%, по данным Международного Валютного Фонда. 

3. Почему и когда система начала давать сбои, и США стали причиной мировых кризисов?

— Система стала давать сбой в период депрессии по циклу советского экономиста  Кондратьева. Причины возникновения экономических кризисов различны. Наиболее общие из них: кризис перепроизводства, кризис капитализма, перенакопление капиталов и падение их эффективности. А так как Америка является мировым экономическим лидером, то все сбои, происходящие в ее системе, стали отражаться на мировой экономике. Одним из факторов можно назвать нынешнюю несостоятельность доллара как ведущей мировой валюты.  Все-таки теперь на первый план выходит евро.

Причины экономического кризиса в России тесно связаны с Америкой. По оценке Всемирного банка, российский кризис 2008 года «начался как кризис частного сектора, спровоцированный чрезмерными заимствованиями частного сектора в условиях глубокого тройного шока: со стороны условий внешней торговли, оттока капитала и ужесточения условий внешних заимствований»

Последствия экономического кризиса могут быть ужасны: повышение общего уровня безработицы, инфляция, рост цен на медикаменты, продукты питания и многое другое. Если люди не смогут должным образом снабжать себя медикаментами, то повысится уровень смертности среди населения. А это, согласитесь, очень плохо. 

4.  И система ли дает сбой? Может быть, наведение «косметического ремонта» в американской финансовой системе позволит мировой экономике расти и дальше?

— Да, сбой дает именно система, хотя она и является одной из самых совершенных на планете. Примеров можно привести множество. Например, ипотечный кризис США в 2007 году, ставший одним из факторов возникновения мирового экономического кризиса. Причина — падение цен на недвижимость сразу же после их долгого роста. Из-за этого ставки по ипотечным кредитам стали резко поднимать, у кредиторов возникли проблемы с получением кредитных ресурсов. Американцы попросту не могли расплатиться по своим кредитам. Общий размер просроченной задолженности достиг ужасающих цифр — 98 млрд долл.

Также можно упомянуть дефицит бюджета, присутствующий на протяжении практически всего времени существования американской экономической системы. Профицит был зарегистрирован всего лишь четыре раза.

Другой пример — государственный долг, растущий с каждым годом. Это суммарная задолженность правительства США перед своим кредиторами. На 3 марта 2016 года задолженность составила 19,350 трлн долл. Все перечисленное можно рассматривать как причины экономического кризиса. Так, несоответствие статуса США новым глобальным вызовам, мне кажется, вообще выступает как основная причина экономического кризиса.  Не это ли показатель того, что проблемы нужно искать в самой системе американской экономики? И кажется, что обыкновенным «косметическим ремонтом» дело не обойдется. 

5. Сколько времени может занять поиск рецепта от зависимости мировой экономики от американской?

— А ничего искать и не нужно. Америка делает все сама. Они уже начали терять свои позиции на международном рынке, с каждым годом все больше и больше уступая Китаю. Недаром перед этим была упомянута американская доля в мировом ВВП именно 2000 года. На нынешний момент она упала с 31 до 22%, а китайская, напротив, возросла с 4 до 12%. Стоит сказать о Евросоюзе, развитие которого происходит бешеными темпами, и европейская валюта все сильнее вытесняет доллар на рынке. Далее — в  2015 году исследователи заговорили о возможности американского дефолта на фоне госдолга и дефицита бюджета. А это очередные причины экономического кризиса. Поэтому Америке некогда задумываться об удерживании под своей зависимостью мировой экономики. Главной задачей США на сегодняшний день должна являться выдача долгов и улучшение отношений со своими кредиторами.

Роберт Новак
Роберт Новак
старший аналитический обозреватель «MFX Broker»
Оценить публикацию:
Ваша оценка будет первой!
комментарии
Сообщений: 0
Анонимно:
Загрузка...